Лицензия и счета за рубежом

Лицензия и счета за рубежом13 февраля вступил в силу закон, который устанавливает порядок перечисления денежных средств на зарубежные счета только через российские, если порядок нарушается, то они могут быть изъяты или будет выписан штраф. Перевод денег таким способом сформировал свои риски для граждан Российской Федерации, у которых есть счета за рубежом. Из-за норм введенных государством возрос спрос на иностранные банковские услуги.

До введения закона в силу долгосрочные вложения в иностранные банки осуществлялись только по лицензиям. К вложениям относились: денежные средства, положенные на определенный срок и приобретение ценных бумаг.

В 1992 году гражданам РФ разрешили открывать банковские счета за рубежом для хранения на них денег. Но разрешено было только гражданам, которые на данный момент проживали за границей, а перед тем, как уехать в Россию они должны были закрыть счет, а сумму, которая осталась на счете переводили на банковский счет в России. Остальные граждане, которые хотели открыть счет за рубежом должны получить необходимое разрешение Центрального Банка России.

Но уже в 2001 году была принята частичная либерализация, исходя из которой, резиденты РФ могли переводить за рубеж до 75 000 долларов в год, на приобретение ценных бумаг.

Затем физическим лицам было разрешено открывать счета за рубежом, без получения лицензии.

Но граждане должны исполнять следующие требования:

  • счет не должен пересекаться с коммерческой деятельностью;
  • оформить могли только граждане, которые являлись членами ФАТФ и ОЭСР.

Были разработаны специальные инструкции, с помощью которых граждане из России могли переводить деньги на иностранные счета в соответствии с законодательством РФ. Затем можно было с иностранного счета денежные средства инвестировать в облигации, акции, векселя, ценные бумаги или делать перевод на другие счета.

В настоящее время граждане, у которых существуют счета за рубежом, должны сообщать о них в налоговую службу, то же самое, надо сделать и при закрытии счета.

Сообщить об открытии счета резидент обязан в течение месяца после того как открыл счет. Налоговая ставит отметку в уведомлении и после этого гражданин получает доступ ко всем операциям зарубежного счета. Налоговые органы в любой момент могут потребовать от клиента выписку по счету. Органы обеспечивают контроль над всеми иностранными счетами российских граждан.

Если гражданин собирается перевести деньги с российского счета на иностранный. То банк, который будет осуществлять перевод, из одного банка в другой будет требовать пакет документов.

Есть банки, которые занимаются только переводами денежных средств, а есть другие, которые занимаются только инвестированием. Некоторые работают только с физическими лицами, а остальные только с корпоративными клиентами.

Качество обслуживания банка не зависит от того, какой капитал у банка, какое место он занимает на рынке, и каковы цены на услуги. В зарубежных банках зачастую нет специалистов, которые говорят по-русски, поэтому у российских граждан могут возникнуть проблемы с переводом, или специалист не поймет, или клиент не поймет. Если лицо, оформляющее счет неизвестно банку, и оно не является его постоянным клиентом, у гражданина возникнут проблемы с оформлением, проверкой данных, или без объяснения причины могут отказать в оформлении счета, что тоже немало важно для многих лиц.

Не обращайтесь в первый попавшийся банк, ознакомьтесь с не сколькими и только потом делайте свой выбор, в зависимости от предоставляемых услуг банков, операций, и какие требования они выдвигают своим клиентам.

На данный момент граждане обязаны получить лицензию, чтобы открыть счета. Ее выдает Центральный Банк, который находится на территории регистрации резидента. Для ее получения необходимо предоставить следующие документы:

  • заявление на выдачу лицензии, в котором указывается цель открытия счета,
  • копии документов;
  • справки из банков, где клиент открыл счет, она нужна для перечисления средств на иностранный счет;
  • ИНН;
  • заграничный паспорт, другие документы, подтверждающие законное нахождение в стране;
  • контактные данные;
  • источники доходов, и сколько операций клиент желает совершать в месяц, примерный оборот по счету;
  • паспорт.

Оформление счета за рубежом это трудоемкая работа, которая требует большой траты времени. Но гражданам, который нужен этот счет оформляют его с легкостью. Счет удобен в использовании. Счета за рубежом пользуются большой популярностью, потому что они отличаются своей надежностью в отличие от российских счетов. На иностранных счетах можно хранить деньги длительное время и не переживать за их сохранность, открывать вклад тоже выгодно, процент будет выше, чем в России. Счет очень часто открывают лица, которые собираются переезжать в другую страну, или едут туда учиться.